下半年以来30名从业者“作别”银行业

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原始标题:自下半年以来,有30名从业人员在银行业中“发挥了作用”

近年来,监管机构针对金融机构违反法律,法规的行为,加大了对相关负责人的行政处罚力度,以发挥更大的预警作用。根据截至10月17日的公开披露数据,记者全年共收到银行业入场券2,000张。其中,第三季度以来披露的银行保险监督管理委员会及其各级机构拥有700多张银行业入场券。值得注意的是,其中至少有30人因无期徒刑而受到惩罚,而且强度超过了上半年。

自下半年以来,已有30人受到惩罚

监管机构对银行从业人员有各种行政处罚。其中,“终身禁止银行工作”无疑是最严厉的惩罚之一。近年来,一群银行从业人员在严格的监督下一直冒着风险,终身禁令已成为行政处罚的常用词。

截至10月17日,中国保险监督管理委员会及其机构自第三季度以来共开出30笔银行罚款,除三张罚单外,均因“终身禁止银行业务”而受到处罚。十月份,第三季度共有27人受到惩罚,这大大高于今年前两个季度。

为什么今年监管机构会对从业人员严加惩罚?一些银行分析师告诉记者,过去,监管机构对特定个人实施的罚款相对较少。在相关利益的驱动下,非法成本较低时,一些业务人员更有可能冒险。这时,加强对个人从业人员的惩罚,可以更好地体现出对监督和法律法规的零容忍,也可以对个人从业者产生更大的预警作用,从源头上更好地控制风险。

某人将受到“双重物质”惩罚

记者发现,上述公开票证中,有近一半来自农村商业银行和农村银行,其中有8家显然受到了农村商业银行的处罚。从地理上看,福建有最多的银行雇员被终身禁止,达到六人,其次是江苏的四人,内蒙古和黑龙江的三人。

当然,不仅是普通的银行雇员被终身禁止,而且一些银行管理人员由于失职或积极参与违法行为而被“取消董事和高级管理人员的资格”。根据披露的信息,自今年第三季度以来,银行业监督管理委员会及其派出机构已对取消董事和高级管理人员的资格处以终身罚款。三人受到惩罚的原因与“贷款“三项调查”未尽职调查”有关。值得注意的是,其中一位被取消高管终身资格的人因终身禁令而受到“双重处罚”。

由于非法贷款,有6人被禁止终身生活

那么,为什么银行从业人员被终身禁赛?经过对上述人员名单的审查,记者发现,主要原因如下:有7人因缺乏相关的信用管理问题受到处罚,有6人因非法发放贷款被罚款,另外3人被禁止终身和欺诈性贷款或冒名顶替贷款。有关。

此外,在第三季度,从业人员由于违反住房贷款而被终身禁止,这在以前是罕见的。两人受到处罚的原因包括“对“四证”不全企业发放房地产开发贷款的直接责任”。

中国保险监督管理委员会首席风险官兼发言人肖源奇最近表示:“过去,银行和住房公司合谋利用表外资金绕过“输血”房地产。从风险预防的角度来看,房地产开发贷款和个人抵押贷款必须符合银行运营规则,并且必须符合资本,准备金和信贷集中度方面的标准。

加强和限制银行从业人员的行为

值得注意的是,自第三季度以来,针对集体违规行为已发出许多终身禁令性处罚。例如,在8月,一家股份制银行的分行有3名雇员,由于“违反推荐的未经批准的理财产品销售建议”而被终身禁赛。但是,江苏某农业银行的三名员工也因“违反内部控制的直接责任,严厉的反审慎的商业规则和违法贷款案件的直接责任”而在同月受到处罚。一些银行分析师表示,从业人员受到集体惩罚,表明商业银行在相关领域存在严重的内部控制问题,很可能引发风险事件。银行从业人员的集中处罚可以起到很好的预警作用。

近年来,监管机构已完善法律法规,以加强对银行从业人员的行为约束。 2015年,原中国银监会修订了《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》。当明确规定对金融机构施加处罚时,有必要对负责人员进行监督和保持。同时,严重违法者将被“禁止在银行业工作”。日前,中国保险监督管理委员会就行政处罚方法公开征求意见,规范行政处罚,提高行政处罚案件质量,促进法律监督。根据《证券日报》

(编辑:DF378)